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BranchenBanken & FinanzdienstleisterBanken: Firmenkundengeschäft, Kreditanalyse und Kreditrisiko

Die vollständige Kreditakte beim ersten Votum.

Die LumeSec AI Platform liest Jahresabschlüsse, Saldenlisten und Sicherheiten. Sie rechnet Ihre Kennzahlen nach Ihrer Kreditrichtlinie, bereitet Votum und Kreditvorlage vor und prüft unterjährige Zahlen auf Frühwarnsignale. Entscheiden bleibt Sache Ihrer Leute. Jeder Wert ist belegt, jeder Schritt protokolliert.

Ihren Agenten live sehenDie Plattform ansehen

30 Minuten · unverbindlich

VorgangBilanzanalyse0/8
  1. Dokumente
  2. Extraktion
  3. Mapping
  4. Kennzahlen
  5. Plausibilität
  6. Diskrepanzen
  7. Erklärung
  8. Freigabe◆
Zur FreigabeBeispiel

01 · Ausgangslage

Was Ihre Leute heute aufhält.

  • 01Medienbrüche zwischen Postfach, Ratingtool und Umlaufmappe.
  • 02Unterjährige Zahlen prüft bei KMU kaum jemand. Manuell ist das nicht zu schaffen.
  • 03Drei bis vier Nachforderungsrunden, bis ein Antrag vollständig ist.
  • 04Revision und Aufsicht wollen sehen, wie eine Entscheidung zustande kam.

02Abläufe

Vom Eingang bis zur Freigabe.

Diese Abläufe bilden wir für Ihre Branche ab. An den Stellen, die Sie festlegen, entscheidet ein Mensch.

  • 01

    Bilanzanalyse

    Vom Abschluss zur belegten Analyse, in acht Schritten.

  • 02

    Kreditantrag

    Vom Antrag zur Auszahlung. Vollständige Akte beim ersten Votum.

  • 03

    Unterjährige Kreditüberwachung

    Mehr Kreditrisikomanagement, mit derselben Mannschaft.

  • 04

    KYC & Onboarding

    Neukunden prüfen, ohne Unterlagen hinterherzulaufen.

  • Ausblick

    Ihr Prozess. Auf derselben Plattform.

    Fehlt Ihr Ablauf? Weitere Prozesse bilden wir auf derselben Plattform ab. Sie beschreiben ihn in Worten, wir richten ihn mit Ihnen ein.

    Ihren Prozess besprechen

03Zahlen

Der Druck ist messbar.

  • 97 %

    der gestellten KMU-Kreditanträge werden bewilligt. Bis zu 10 % stellen wegen des Aufwands gar keinen.

    IFZ/HSLU 2025 (CH)

  • 62 %

    der Bank-Führungskräfte erwarten, dass 2030 mindestens jede zehnte Stelle unbesetzt bleibt.

    Robert Half / Protiviti 2025

04Prinzip

Die KI liest. Die Software rechnet. Ihr Team entscheidet.

4.812.330

↳ JA_2025.pdf · S. 14, Z. 3

01

Die KI liest.

Bei jeder Zahl sehen Sie, wo sie steht: Dokument, Seite, Zitat. Ein Klick führt zur Stelle.

34,2 %

Eigenkapital / Bilanzsumme · Formel fix

02

Die Software rechnet.

Feste Formeln, keine KI. Dieselben Eingaben ergeben dasselbe Ergebnis. Den Rechenweg sehen Sie zu jedem Wert.

Freigeben

Name · Zeit · Grund im Prüfpfad

03

Ihr Team entscheidet.

Nichts ändert sich und nichts geht hinaus ohne Freigabe. Wer, wann, was und warum steht unveränderbar im Prüfpfad.

Agenten für diese Branche

Betrieb

Für Banken meist Dedicated oder Sovereign: eigene Datenebene und Schlüssel, Betrieb in Europa oder in Ihrem Rechenzentrum.

Betrieb & Hosting

Regelwerke, auf die wir abbilden

  • EU AI Act Anhang III
  • DORA
  • FMA-MS-K
  • § 39 BWG
  • EBA/GL/2020/06
  • KI-RMV
  • FM-GwG
  • WiEReG
  • FINMA 2023/1

Strukturelle Zuordnung.

Ing. Marcus M. Ziegler

Gründer & CEOBirgitz, Tirol--:--

Demo direkt mit Marcus.

30 Minuten an Ihrem Beispiel. Marcus zeigt Ihnen, was die LumeSec AI Platform kann. Danach wissen Sie, was ein Agent bei Ihnen übernimmt.

30 Min · Microsoft Teams · Deutsch oder Englisch

Worum soll es gehen?

Wir zeigen: die Bilanzanalyse eines Jahresabschlusses bis zum Votum-Entwurf

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